O número de empresas inadimplentes bateu recorde em abril e chegou a 4,42 milhões, o que representa 54,4% das companhias operacionais do país. O valor total das dívidas em atraso chega a R$ 105,6 bilhões. Os dados são da Serasa Experian, empresa de informações nas áreas de crédito, marketing e consulta de dados.
A Folha ouviu João Carlos Natal, consultor do Sebrae-SP, e Fábio Flores, sócio da TCP Latam, especializada em reestruturação de empresas, para saber como companhias que estão com dívidas atrasadas podem regularizar a situação. Confira abaixo.
CÁLCULO
Faça as contas de quanto a empresa pode faturar em cada mês e quais serão seus custos. O cálculo ajuda a ver o valor que sobrará para gastar com dívidas. Lembre-se de que, com a crise, o consumo diminui e isso pode afetar suas vendas.
CUSTOS
Aproveite esse momento para saber onde você pode cortar para ter um fôlego financeiro extra. Natal, do Sebrae, recomenda demitir os funcionários em último caso. "Em empresas que trabalham com conhecimento técnico, o funcionário vira concorrente. Como tem conhecimento e conhece a carteira de clientes, acaba levando o cliente. Se a companhia já está inadimplente, fica pior para ela".
Veja também quais produtos vendem mais e quais viram estoque. Invista naqueles que dão mais caixa neste momento.
"É preciso avaliar estratégias como venda ou fechamento de unidades ou extinção de linhas que apresentam resultados aquém do esperado", diz Flores, da TCP Latam.
LEVANTAMENTO
Reúna todas as dívidas que a companhia possui. Isso inclui as pendências com funcionários, fornecedores, bancos e impostos.
A seguir, classifique cada uma delas de acordo com a importância. Deixar de pagar os fornecedores implica ficar sem produtos para vender, o que impacta as receitas. No caso das instituições financeiras, não quitar as dívidas restringe o acesso a crédito.
RENEGOCIE
Converse com fornecedores e bancos e chegue a um valor de parcela que caiba em seu orçamento. Vale trocar dívidas de curto prazo por outras mais longas.
Alguns birôs de crédito ajudam a renegociar as dívidas com credores pela internet. No Serasa, o serviço Limpa Nome Online Empresas, gratuito, faz exatamente isso.
É preciso cadastrar login e senha de acesso. A partir daí, o empresário conhece os débitos do CNPJ e pode negociá-los diretamente com os credores que participam do serviço.
Na Boa Vista SCPC, o empreendedor deve ir a um dos balcões de atendimento. A consulta é gratuita e, a partir das dívidas, o birô de crédito indica como regularizar a pendência.
Já o SPC Brasil prevê lançar no segundo semestre um novo portal para ajudar na regularização de dívidas. Hoje, o empresário inadimplente pode consultar neste site o seu CNPJ para descobrir os dados do credor e o valor da dívida. O serviço custa a partir de R$ 9,90.
PERMUTAS
Com os fornecedores, aposte em parcerias e na troca de produtos por serviços. É uma forma de reduzir as dívidas e cortar custos.
INJEÇÃO
Avalie se compensa colocar mais dinheiro pessoal na empresa para recuperar o negócio ou se isso eleva muito o risco de ampliar as perdas.
PLANEJAMENTO
Passadas as turbulências, faça um diagnóstico dos erros de planejamento e estratégias que levaram aos problemas financeiros do passado.
O Sebrae disponibiliza um aplicativo gratuito, o Meu Negócio em Dia, que auxilia os empreendedores a manter as finanças em dia. Ele é encontrado em versões para Android, IOS e Windows Phone.